Optimisation

Découvrez comment fonctionne l’assurance-vie, ce qu’elle coûte, la fiscalité appliquée aux retraits et les règles de transmission du capital.

L'assurance-vie, le PEA et le PER n'offrent pas leur avantage fiscal au même moment. Je vous explique dans quel ordre les ouvrir selon votre tranche d'imposition, et les erreurs que je rencontre le plus souvent.

À quoi sert un conseiller en gestion de patrimoine, quand le consulter et comment le choisir : son rôle, son cadre et trois cas concrets.