Mentions légales

Conformément aux dispositions des articles 6-III et 19 de la Loi n° 2004-575 du 21 juin 2004 pour la Confiance dans l'économie numérique, dite L.C.E.N., nous portons à la connaissance des utilisateurs et visiteurs du site www.aura-patrimoine.fr les informations suivantes :

1. Informations légales

1.1. Editeur du Site

Nom : François Rodrigo

Société : WELA INVEST, société par actions simplifiée à associé unique au capital de 100 €, qui exerce sous le nom AURA PATRIMOINE

RCS : Quimper 953 251 501

TVA intracommunautaire : FR30 953 251 501

Adresse : 19 rue Daniélou

Code postal : 29780

Ville : Plouhinec

Tél. : +33787871727

1.2. Activité

Nom de l’État de l'Union européenne dans lequel le titre professionnel a été octroyé : France

Nom de l'ordre ou de l'organisme auprès duquel une inscription a été faite : ORIAS

Numéro d'immatriculation ORIAS : 23006277 (www.orias.fr)

Conseiller en investissements financiers (CIF) : membre de la CNCEF Patrimoine (adhérent n° 23/12419), association professionnelle agréée par l'Autorité des marchés financiers (www.amf-france.org)

Courtier d'assurance ou de réassurance (COA) : membre de la CNCEF Assurance, sous le contrôle de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), 4 place de Budapest, CS 92459, 75436 Paris Cedex 09 (acpr.banque-france.fr)

Règles professionnelles : code monétaire et financier (articles L.541-1 et suivants) et règlement général de l'AMF ; code des assurances (articles L.511-1 et suivants)

Rémunération : honoraires et, selon les cas, commissions, précisés dans le document d'entrée en relation

Responsabilité civile professionnelle : AIG Europe SA

1.3. Site internet

Le site internet est hébergé sur le domaine : www.aura-patrimoine.fr

1.4. Responsable de la publication

Responsable de la publication : François RODRIGO

Email : contact@aura-patrimoine.fr

Tél. : +33787871727

Ville du tribunal de compétence en cas de litige : QUIMPER

1.5. Agence / Webmaster

Entreprise : Grapstor SAS

Adresse : 43 boulevard Voltaire

Code postal : 75011

Ville : Paris

Pays : France

Email : contact@simplebo.fr

Tél. : 01 84 17 49 76

1.6. Hébergement

Entreprise : Simplébo

Adresse : 43 boulevard Voltaire

Code postal : 75011

Ville : Paris

Pays : France

Tél. : 01 84 17 49 76

1.7. Réclamations et médiation

Toute réclamation peut être adressée par e-mail à contact@aura-patrimoine.fr ou par courrier au 19 rue Daniélou, 29780 Plouhinec. WELA INVEST en accuse réception sous 10 jours ouvrables et y répond sous 2 mois au plus.

Si la réponse ne vous satisfait pas, vous pouvez saisir sans frais le médiateur compétent :

  • pour le conseil en investissements financiers : le Médiateur de l'AMF, 17 place de la Bourse, 75082 Paris Cedex 02 (www.amf-france.org) ;
  • pour l'assurance : Médiation Consommation Développement (MED CONSO DEV), Centre d'Affaires Stéphanois SAS, Immeuble L'Horizon, Esplanade de France, 3 rue J. Constant Milleret, 42000 Saint-Étienne (www.medconsodev.eu), ou le CMAP, 39 avenue Franklin D. Roosevelt, 75008 Paris (www.cmap.fr).

2. Présentation et principe

Est désigné ci-après : Utilisateur, tout internaute se connectant et utilisant le site susnommé : www.aura-patrimoine.fr.

François Rodrigo s’efforce de fournir sur le site www.aura-patrimoine.fr les informations les plus précises et à jour possibles (sous réserve de modifications apportées depuis leur mise en ligne), mais ne saurait garantir l'exactitude, la complétude et l'actualité des informations diffusées sur son site, qu’elles soient de son fait ou du fait des tiers partenaires qui lui fournissent ces informations. En conséquence, l'internaute devra donc s'assurer de l'exactitude des informations et signaler toutes modifications du site qu'il jugerait utile. François Rodrigo n'est en aucun cas responsable de l'utilisation faite de ces informations, et de tout préjudice direct ou indirect pouvant en découler.

3. Accessibilité

Le site www.aura-patrimoine.fr est par principe accessible aux utilisateurs 24/24h, 7/7j, sauf interruption, programmée ou non, pour les besoins de sa maintenance ou en cas de force majeure. En cas d’impossibilité d’accès au service, François Rodrigo s’engage à faire son maximum afin de rétablir l’accès au service. N’étant soumis qu’à une obligation de moyen, François Rodrigo ne saurait être tenu pour responsable de tout dommage, quelle qu’en soit la nature, résultant d’une indisponibilité du service.

4. Propriété intellectuelle

François Rodrigo est propriétaire exclusif de tous les droits de propriété intellectuelle ou détient les droits d’usage sur tous les éléments accessibles sur le site, tant sur la structure que sur les textes, images, graphismes, logo, icônes, sons, logiciels…

Toute reproduction totale ou partielle du site www.aura-patrimoine.fr, représentation, modification, publication, adaptation totale ou partielle de l'un quelconque de ces éléments est interdite, sauf autorisation écrite préalable de François Rodrigo. À défaut, elle sera considérée comme constitutive d’une contrefaçon et passible de poursuite conformément aux dispositions des articles L.335-2 et suivants du Code de Propriété Intellectuelle.

5. Liens hypertextes et cookies

5.1. Liens hypertexte

Le site www.aura-patrimoine.fr peut contenir un certain nombre de liens hypertextes vers d’autres sites. François Rodrigo ne dispose d'aucun moyen pour contrôler les sites en connexion avec son site internet et ne répond pas de la disponibilité de tels sites et sources externes, ni ne la garantit. François Rodrigo ne peut être tenue pour responsable de tout dommage, de quelque nature que ce soit, résultant du contenu de ces sites ou sources externes, et notamment des informations, produits ou services qu’ils proposent.

Si vous naviguez vers un de ces sites, veuillez noter qu’ils possèdent leur propre politique de confidentialité et que notre responsabilité s’arrête au moment où vous quittez notre site.

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5.2. Cookies

L’utilisateur est informé que lors de ses visites sur le site www.aura-patrimoine.fr, un ou des cookies sont susceptibles de s’installer automatiquement sur son ordinateur par l'intermédiaire de son logiciel de navigation. Un cookie est un bloc de données qui ne permet pas d'identifier l'utilisateur, mais qui enregistre des informations relatives à la navigation de celui-ci sur le site. Il contient plusieurs données qui sont stockées sur votre ordinateur dans un simple fichier texte auquel un serveur accède pour lire et enregistrer des informations.

Le paramétrage du logiciel de navigation permet d’informer de la présence de cookie et éventuellement, de la refuser de la manière décrite à l’adresse suivante : www.cnil.fr.

Le site utilise des cookies nécessaires à son fonctionnement et des cookies de mesure d'audience, dont certains ne sont déposés qu'avec votre accord. Vous pouvez modifier vos choix à tout moment avec le bouton « Gérer mes préférences de cookies », en bas de cette page.

5.3. Les cookies tiers

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6. Protection des biens et des personnes - gestion des données personnelles

Le Client est informé des réglementations concernant la communication marketing, la loi du 21 Juin 2004 pour la confiance dans l’Economie Numérique, la Loi Informatique et Liberté du 06 Août 2004 ainsi que du Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD : n° 2016-679).

6.1. Responsables de la collecte des données personnelles

Pour les Données Personnelles collectées dans le cadre de la création du compte personnel de l’Utilisateur et de sa navigation sur le Site, le responsable du traitement des Données Personnelles est : François Rodrigo. www.aura-patrimoine.fr est représenté par François Rodrigo, son représentant légal.

En tant que responsable du traitement des données qu’il collecte, www.aura-patrimoine.fr s’engage à respecter le cadre des dispositions légales en vigueur. Il lui appartient notamment au Client d’établir les finalités de ses traitements de données, de fournir à ses prospects et clients, à partir de la collecte de leurs consentements, une information complète sur le traitement de leurs données personnelles et de maintenir un registre des traitements conforme à la réalité. Chaque fois que www.aura-patrimoine.fr traite des Données Personnelles, www.aura-patrimoine.fr prend toutes les mesures raisonnables pour s’assurer de l’exactitude et de la pertinence des Données Personnelles au regard des finalités pour lesquelles www.aura-patrimoine.fr les traite.

6.2. Finalité des données collectées

www.aura-patrimoine.fr est susceptible de traiter tout ou partie des données :

  • pour permettre la navigation sur le Site et la connexion à l'espace privée par l’utilisateur : données de connexion et d’utilisation du Site pour prévenir et lutter contre la fraude informatique (spamming, hacking…) : matériel informatique utilisé pour la navigation, l’adresse IP, pages visitées pour améliorer la navigation sur le Site : données de connexion et d’utilisation www.aura-patrimoine.fr ne commercialise pas vos données personnelles qui sont donc uniquement utilisées par nécessité ou à des fins statistiques et d’analyses.

6.3. Données recueillies et usages

Le responsable du traitement des données recueillies sur ce site est WELA INVEST, qui exerce sous le nom commercial AURA PATRIMOINE. Pour toute question sur vos données, écrivez à contact@aura-patrimoine.fr.

  • Pour le diagnostic patrimonial, je reçois vos prénom, nom et adresse mail, vos réponses et votre résultat, seulement si vous remplissez le formulaire final. Ils servent à vous envoyer ce que vous avez demandé, à vous recontacter si vous l'avez accepté et à préparer un éventuel échange.
  • Pour les Lettres Patrimoniales et l'offre de services, votre prénom, votre nom et votre adresse mail servent à vous envoyer ce que vous avez demandé.
  • Pour un rendez-vous, votre nom, votre adresse mail et vos réponses aux questions de réservation servent à organiser notre échange.
  • Pour le formulaire de contact et les commentaires, vos coordonnées et votre message servent à vous répondre ou à publier votre commentaire. Votre adresse mail n'est jamais publiée.

Ces usages reposent sur votre consentement pour le diagnostic, les Lettres et l'offre de services, sur votre demande pour les rendez-vous, et sur l'intérêt légitime du cabinet à répondre aux messages et à préparer ses échanges. Le prénom, le nom et l'adresse mail sont nécessaires pour vous envoyer ce que vous demandez. Le reste est facultatif. Les mails contiennent un pixel qui indique s'ils ont été ouverts, pour vérifier qu'ils arrivent bien.

6.4. Destinataires

Vos données ne sont ni vendues ni cédées. Seuls le cabinet et ses prestataires techniques y accèdent, pour l'hébergement du site, la messagerie, l'envoi des mails, la prise de rendez-vous et les outils de bureautique et d'aide à la rédaction. Certains peuvent traiter des données hors de l'Union européenne, avec les garanties prévues par le RGPD (décision d'adéquation ou clauses contractuelles types de la Commission européenne), dont vous pouvez demander une copie.

6.5. Durée de conservation

Si vous n'êtes pas client, vos données sont conservées 3 ans après votre dernier contact, puis effacées. Votre inscription aux Lettres Patrimoniales dure jusqu'à votre désinscription. Si vous devenez client, ce sont les durées prévues par la réglementation qui s'appliquent.

6.6. Vos droits

Vous pouvez accéder à vos données, les corriger, les effacer, en limiter l'usage, vous opposer à leur traitement, les récupérer, retirer votre consentement à tout moment et donner des directives pour après votre décès, en écrivant à contact@aura-patrimoine.fr. Vous pouvez aussi adresser une réclamation à la CNIL (www.cnil.fr).

7- Limitation de responsabilité

Les informations contenues sur ce site sont aussi précises que possible et le site est périodiquement remis à jour, mais peut toutefois contenir des inexactitudes, des omissions ou des lacunes. Si vous constatez une lacune, erreur ou ce qui paraît être un dysfonctionnement, merci de bien vouloir le signaler par email en décrivant le problème de la manière la plus précise possible (page posant problème, action déclenchante, type d’ordinateur et de navigateur utilisé, …). www.aura-patrimoine.fr ne peut pas être tenu responsable des lacunes, erreurs ou dysfonctionnement engendrés.

Tout contenu téléchargé se fait aux risques et périls de l'utilisateur et sous sa seule responsabilité. Par conséquent, François Rodrigo ne saurait être tenu responsable d'un quelconque dommage subi par l'ordinateur de l'utilisateur ou d'une quelconque perte de données consécutives au téléchargement.

Les liens hypertextes mis en place dans le cadre du présent site internet en direction d'autres ressources présentes sur le réseau Internet ne sauraient engager la responsabilité de François Rodrigo.

8. Politique relative aux risques en matière de durabilité

En mars 2018, la Commission européenne a publié un plan d'action pour financer une croissance durable comportant notamment trois recommandations ciblant le secteur financier.

  • Réorienter les flux de capitaux vers des investissements durables en vue de parvenir à une croissance durable et inclusive.
  • Gérer les risques financiers induits par le changement climatique, l'épuisement des ressources, la dégradation de l'environnement et les problématiques sociales.
  • Favoriser la transparence et une vision de long terme dans les activités économiques et financières.

A ensuite été adopté le règlement (UE) 2019/2088 du Parlement européen et du Conseil du 27 novembre 2019 sur la publication d'informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers. Ce règlement établit des règles harmonisées relatives à la transparence en ce qui concerne l'intégration des risques de durabilité et la prise en compte des incidences négatives en matière de durabilité dans les décisions d'investissement, ainsi que la fourniture d'informations en matière de durabilité des produits financiers.

WELA INVEST, exerçant sous le nom commercial AURA PATRIMOINE, s'inscrivant dans cette démarche, est soumis au règlement (UE) 2019/2088. La présente politique est établie conformément à son article 3.

8.1. Informations sur les risques de durabilité

WELA INVEST met en place une politique de sélection des produits financiers notamment sur la base des critères suivants.

  • Une sélection des investissements, notamment sur la base de la gouvernance produits qu'il met en place au sein du cabinet et qui lui permet de sélectionner des investissements répondant aux préférences de ses clients en matière de durabilité.
  • La prise en compte des critères environnementaux, sociaux ou de gouvernance des produits.

Assurance. En matière assurantielle, il est rappelé que l'assureur doit proposer aux souscripteurs ou aux adhérents des unités de compte constituées de valeurs mobilières, de fonds d'investissement de type FCPR, de sociétés de capital risque, ou d'actifs labellisés qui contribuent au financement de la transition énergétique et écologique, à l'investissement socialement responsable ou au financement des entreprises solidaires d'utilité sociale (liste mentionnée à l'article L. 131-1-2 du Code des assurances). En ce qui concerne plus particulièrement les produits assurantiels proposés par WELA INVEST, composés notamment en unités de compte, le client est invité à se reporter aux informations disponibles sur le site internet des sociétés de gestion concernées.

Incidences négatives sur les facteurs de durabilité. Le service de conseil proposé par WELA INVEST ne prend pas encore en compte les principales incidences négatives sur les facteurs de durabilité, dès lors que ces informations ne sont pas encore systématiquement disponibles sur les supports d'investissement conseillés. WELA INVEST propose néanmoins au client les produits qui les prennent en compte lorsque celui-ci en exprime la préférence. Ce point est réexaminé lors de la revue annuelle de la présente politique.

8.2. Politique de rémunération

WELA INVEST s'assure que la structure de rémunération, fixe et variable, n'encourage pas la prise de risques excessive en matière de durabilité. Cette structure de rémunération ne prend pas en compte la distribution de produits spécifiques. En conséquence et comme les autres contrats et supports d'investissement, les contrats et supports d'investissement faisant la promotion de caractéristiques environnementales, sociales ou de gouvernance, ou étant qualifiés d'investissement durable, sont conseillés au client dès lors qu'ils répondent à ses objectifs et besoins.

8.3. Rédaction, validation et revue

La présente politique est rédigée et validée par François RODRIGO, président de WELA INVEST. Elle est revue chaque année en octobre, en même temps que le document d'entrée en relation.

Dernière version 10/2026.

A propos des mentions légales :

Les mentions légales définies sur cette page s'appliquent à l'ensemble du présent site internet et sont susceptibles d'évoluer sans préavis. L'Utilisateur du site est donc invité à les consulter régulièrement afin d'en prendre connaissance.