Le bilan patrimonial permet de faire le point sur votre épargne, vos placements et votre fiscalité. Il analyse les volets économique, financier et fiscal pour mettre en place une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs et vos besoins. Vous obtenez une vision claire de votre situation, des recommandations d'investissements chiffrées et un plan d’action ordonné pour choisir les placements et les enveloppes adaptés à vos projets.
Le bilan patrimonial est fait pour vous si :
Votre situation ne correspond pas à cette liste ? L’entretien découverte de 30 minutes sert précisément à vérifier quelle mission répond le mieux à vos besoins.
Lors de l’entretien découverte, je précise vos attentes et vérifie que le bilan correspond à votre besoin. Je vous indique ensuite les informations et les documents nécessaires à l’étude.
J’étudie votre situation économique et financière, puis votre fiscalité. Je relie votre épargne, vos placements et vos contraintes aux objectifs, à l’horizon de placement et au niveau de risque définis ensemble.
Je vous transmets une analyse structurée, mes recommandations argumentées et les solutions envisagées. Vous pouvez les lire avant notre rendez-vous et relever les points que vous souhaitez approfondir.
Lors du rendez-vous de restitution, je vous présente les conclusions, réponds à vos questions et hiérarchise avec vous les actions à mener, les placements à retenir et les prochaines décisions.
Si vous m’accordez votre confiance pour la mise en place des investissements, un rendez-vous de suivi est inclus chaque année.
Situation : cadre salariée sans enfant, revenus confortables, peu de placements et épargne disponible.
Objectif : investir progressivement et faire travailler son épargne.
Pourquoi un bilan ? Pour poser des bases solides et choisir des placements adaptés à ses projets.
Situation : jeune couple avec un enfant, revenus confortables, forte capacité d’épargne et fiscalité élevée.
Objectif : investir, mieux maîtriser leur fiscalité et préparer l’avenir familial.
Pourquoi un bilan ? Pour coordonner leurs décisions dans une stratégie commune.
Situation : chef d’entreprise aux revenus élevés mais irréguliers, avec un patrimoine peu structuré.
Objectif : organiser ses revenus futurs, sa trésorerie et ses investissements.
Pourquoi un bilan ? Pour relier ses décisions professionnelles et personnelles dans un plan cohérent.
Situation : revenus stables, épargne disponible et première acquisition immobilière en préparation ou déjà réalisée.
Objectif : financer son projet et continuer à investir.
Pourquoi un bilan ? Pour intégrer l’achat immobilier à sa stratégie patrimoniale.
Situation : couple pacsé avec deux enfants, des biens, des crédits et une épargne disponible.
Objectif : maîtriser leur fiscalité, financer les études, valoriser le patrimoine et préparer leur retraite.
Pourquoi un bilan ? Pour hiérarchiser leurs projets et leurs actions.
Situation : officier marié, deux enfants, revenus avec primes, biens locatifs et épargne disponible.
Objectif : diversifier ses placements, préparer une retraite plus précoce et protéger sa famille.
Pourquoi un bilan ? Pour adapter sa stratégie à ses contraintes professionnelles.
Pour une question précise, un contrat à examiner ou une décision à prendre.
Pour organiser votre épargne, vos placements et votre fiscalité avec une vision d’ensemble.
Pour une situation plus complexe intégrant les dimensions familiale, civile, sociale ou successorale.
Le détail et les honoraires figurent dans la plaquette.
Le bilan analyse deux volets : votre situation économique et financière, puis votre fiscalité. L’audit ajoute les dimensions civile, sociale et successorale. Le bilan convient lorsque l’enjeu principal porte sur l’organisation de l’épargne, des placements et de la fiscalité ; l’audit répond aux situations qui nécessitent une analyse patrimoniale plus large.
Je vous adresse une liste adaptée à votre situation après l’entretien découverte. Elle peut notamment comprendre vos avis d’imposition, relevés de placements, contrats d’assurance-vie ou de retraite, tableaux d’amortissement, justificatifs de revenus et éléments concernant votre patrimoine immobilier. Vous ne rassemblez que les pièces utiles à l’analyse.
Oui. Les échanges peuvent se dérouler en visioconférence et les documents être transmis avant les rendez-vous. Le contenu de la mission reste le même : compréhension de vos objectifs, analyse de votre situation, recommandations écrites, rendez-vous de restitution et plan d’action.
Vous pouvez mettre en œuvre le plan d’action seul ou me confier tout ou partie des investissements retenus. Avant toute souscription, je vous explique le fonctionnement des solutions, leurs frais, leurs risques et la rémunération éventuelle du cabinet. Si vous me confiez la mise en place, un rendez-vous de suivi est inclus chaque année.
Vous recevrez la description complète des trois missions proposées par le cabinet. Vous préférez commencer par un échange ? L’entretien découverte dure 30 minutes. Il est offert et permet de vérifier si la mission de bilan patrimonial peut répondre à votre besoin.
En demandant la plaquette, vous recevrez également les Lettres Patrimoniales. Vous pourrez vous désinscrire à tout moment grâce au lien présent dans chaque envoi.
AURA PATRIMOINE (WELA INVEST) · conseiller en investissements financiers et courtier en assurance · ORIAS n° 23006277 (vérifier sur orias.fr) · membre de la CNCEF Patrimoine · François Rodrigo, diplômé de l’AUREP · mentions légales
Les informations présentées sur cette page sont fournies à titre informatif. Elles ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé au sens de la réglementation AMF, qui suppose une étude complète de votre situation. Tout investissement comporte des risques, y compris la perte partielle ou totale du capital investi. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.
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