Bilan Patrimonial dans le Finistère et à distance
Qu’est-ce qu’un Bilan Patrimonial ?
Le Bilan Patrimonial est un diagnostic structuré qui permet de mettre en place une stratégie de gestion patrimoniale efficace sur le long terme. Il se concentre sur l'analyse de deux piliers essentiels de votre patrimoine :
- Économique et Financier,
- Fiscalité.
Le Bilan Patrimonial s’adresse à toute personne qui souhaite investir et développer son patrimoine, qu’il soit en phase de constitution, de stabilisation ou de transmission.
Le Bilan Patrimonial offre une vision globale, précise et objective de votre patrimoine et constitue une étape indispensable avant toute recommandation d’investissement.
C’est grâce à cette analyse approfondie que je peux vous proposer des solutions pertinentes pour investir votre épargne, faire croître votre patrimoine et optimiser votre fiscalité de manière cohérente.
L'analyse effectuée lors du bilan est moins profonde que celle réalisée lors de l'audit patrimonial (cinq volets analysés).
LE BILAN PATRIMONIAL : POUR QUELS PROFILS ?
Le Bilan Patrimonial s’adresse à toute personne qui souhaite investir et développer son patrimoine, qu’il soit en phase de constitution, de développement ou de transmission.
Il répondra à vos besoins si :
- Vous souhaitez être accompagné.e par un expert pour investir votre épargne et construire une stratégie patrimoniale solide, à court, moyen et long terme.
- Vous disposez d’une épargne à placer mais vous hésitez sur les meilleurs investissements à privilégier en fonction de vos objectifs et de votre situation.
- Vous recherchez des opportunités d’investissement de qualité, voire exclusives, mais vous êtes submergé.e par les offres génériques, les discours commerciaux et les conseils contradictoires.
- Votre situation a évolué (changement professionnel, naissance, donation, héritage, etc.) et vous souhaitez un regard expert pour ajuster et optimiser votre stratégie patrimoniale.
- Vous avez déjà investi, mais vous n’êtes pas satisfait de vos placements ni de votre conseiller. Vos placements stagnent et votre conseiller n’est plus à l’écoute. Vous souhaitez un regard neuf, des conseils objectifs et un accompagnement sérieux pour redonner du sens et de la performance à votre stratégie patrimoniale.
POURQUOI RÉALISER UN BILAN PATRIMONIAL ?
- Pour arrêter de gérer son patrimoine de manière improvisée, en étant guidé par des conseils génériques, des croyances populaires ou des décisions isolées,
- Éviter les erreurs coûteuses liées à un manque de cohérence entre vos objectifs personnels, vos placements financiers et votre fiscalité,
- Clarifier vos priorités en obtenant une vision d’ensemble structurée et actualisée de votre situation,
- Identifier les leviers d’optimisation concrets : placements inefficaces, frais cachés, déséquilibres entre actifs liquides et immobiliers, dispositifs fiscaux sous-exploités,
- Mettre en place une stratégie d’investissement sur-mesure, cohérente, évolutive et adaptée à vos projets de vie, avec un plan d’action clair pour le long terme.
Pourquoi faire appel à mes services pour votre bilan patrimonial ?
En tant qu'Expert en conseil patrimonial, diplômé, certifié et contrôlé (AUREP, AMF, CNCEF), je vous accompagne personnellement lors de chacune des étapes de la mission.
Mon objectif est simple : vous recommander des placements pertinents et une stratégie compréhensible, actionnable rapidement !
Contrairement à certains réseaux ou la plupart des banques, je travaille avec des produits et partenaires variés, ce qui garantit des préconisations objectives, transparentes et adaptées à votre situation.
Tarifs clairs et transparents
- Bilan patrimonial pour une personne seule : 464 € TTC (387 € HT).
- Bilan patrimonial pour un couple avec ou sans enfants (foyer fiscal) : 664 € TTC (554€ HT).
Ma garantie : mes recommandations doivent générer au minimum le triple de mes honoraires en dix-huit mois, une garantie satisfait ou remboursé sans conditions.
Remarque à propos du Bilan Patrimonial :
Le bilan patrimonial correspond aux situations plutôt dites "classiques". Si votre patrimoine n'est pas "complexe" et que vous souhaitez avant tout investir, construire une stratégie patrimoniale dans la durée, le bilan sera adapté.
Il est à comparer à l’audit patrimonial qui propose une analyse plus poussée et chiffrée (analyse de 3 volets complémentaires : civil, social et successoral).
Si vous avez un patrimoine complexe ou des enjeux spécifiques (gros revenus, famille recomposée, transmission, succession, chef d'entreprise), l’audit sera probablement plus adapté.
Si vous hésitez entre un bilan et un audit patrimonial, ou si certains éléments ne sont pas clairs, nous pourrons en parler ensemble lors de votre appel découverte gratuit. Ce premier échange a justement pour but de déterminer quel accompagnement vous correspond le mieux.
Comment prendre rendez-vous ?
Vous pouvez réserver un rendez-vous découverte directement via mon calendrier en ligne. Ce premier échange est sans engagement et vous permettra de décider si ce service est fait pour vous.
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