Bilan Patrimonial dans le Finistère et à distance
Qu’est-ce qu’un Bilan Patrimonial ?
Véritable point de départ de toute stratégie patrimoniale, le Bilan Patrimonial analyse votre situation et prépare la mise en place de solutions d’épargne et d’investissements adaptées et pertinentes.
Le Bilan Patrimonial consiste en l’analyse de 2 volets essentiels de votre patrimoine :
- Situation économique & financière,
- Fiscalité.
Sa précision permet de mettre en évidence les meilleures solutions d’épargne et d’investissements adaptées à votre profil, ainsi que les leviers les plus efficaces pour optimiser et alléger votre fiscalité.
Le Bilan Patrimonial offre une vision globale, précise et objective de votre patrimoine et constitue une étape indispensable avant toute recommandation d’investissement.
À noter : La mission de Bilan Patrimonial concerne l'analyse de deux volets de votre patrimoine. La mission d'Audit Patrimonial concerne elle l'analyse de cinq volets de votre patrimoine, pour un diagnostic plus complet à 360°.
LE BILAN PATRIMONIAL : POUR QUELS PROFILS ?
Le Bilan Patrimonial s’adresse à toute personne qui souhaite investir et développer son patrimoine, qu’il soit en phase de constitution, de stabilisation ou de transmission.
Il répondra à vos besoins si :
- Vous souhaitez investir votre épargne et construire une stratégie patrimoniale solide, dans la durée, en étant accompagné(e) par un expert en conseil patrimonial.
- Vous disposez d’une épargne mais hésitez sur les investissements à privilégier en fonction de vos objectifs et de votre situation.
- Vous recherchez des solutions performantes, à forte valeur ajoutée, adaptées à votre profil pour éviter les produits standardisés, aux frais élevés et à la performance aléatoire.
- Votre situation évolue (évolution professionnelle, naissance, donation, héritage, etc.) et vous souhaitez un regard expert pour ajuster et optimiser votre stratégie patrimoniale.
- Vous n’êtes pas satisfait des conseils reçus jusqu’ici et souhaitez un accompagnement sérieux, privé et sur-mesure pour redonner du sens et de l’efficacité à votre stratégie patrimoniale.
POURQUOI RÉALISER UN BILAN PATRIMONIAL ?
- Éviter les décisions improvisées : arrêter de gérer vos actifs à l’aveugle ou sur la base de conseils génériques et peu adaptés à votre situation.
- Éviter les erreurs coûteuses : éliminer les placements inadaptés, les surcoûts fiscaux et les mauvaises stratégies d’investissement qui réduisent la performance et freinent la progression de votre capital.
- Clarifier vos priorités : obtenir une vision d’ensemble claire, structurée et mise à jour annuellement.
- Maximiser le potentiel de votre patrimoine : identifier des solutions plus performantes, optimiser votre fiscalité et exploiter pleinement les dispositifs existants pour faire croître votre patrimoine.
- Mettre en place une stratégie sur-mesure : cohérente, évolutive et parfaitement alignée sur vos projets de vie, avec un plan d’action clair et un suivi personnalisé dans le temps.
Pourquoi faire appel à mes services pour votre bilan patrimonial ?
En tant qu'Expert en conseil patrimonial, diplômé, certifié et contrôlé (AUREP, AMF, CNCEF), je vous accompagne personnellement lors de chacune des étapes de la mission.
Mon objectif est simple : vous recommander des placements pertinents et une stratégie compréhensible, actionnable rapidement !
Contrairement à certains réseaux ou la plupart des banques, je travaille avec des produits et partenaires variés, ce qui garantit des préconisations objectives, transparentes et adaptées à votre situation.
Profils adaptés au bilan patrimonial
prenons rendez-vous ensemble pour échanger sur vos besoins
Claire, 35 ans
Cadre salariée
Sans enfants
Situation : CDI, revenus confortables, peu d’investissements réalisés, épargne disponible.
Objectif : faire fructifier son épargne et investir sereinement, de manière stratégique.
Pourquoi un Bilan ? Pour poser des bases solides, investir progressivement et éviter les mauvais placements.
Élodie & Thomas, 34 et 36 ans
Jeune couple avec enfant
Situation : revenus confortables, un enfant en bas âge, forte capacité d’épargne, fiscalité lourde.
Objectif : investir leur épargne de manière stratégique, optimiser leur fiscalité et préparer l’avenir de leur famille.
Pourquoi un Bilan ? Pour poser les bases d’une stratégie patrimoniale solide, adaptée à leur situation et à leurs projets.
Antoine
33 ans
Chef d'Entreprise
Situation : revenus élevés mais irréguliers, peu de structuration patrimoniale.
Objectif : sécuriser ses revenus futurs et sa trésorerie, optimiser sa situation financière et celle de son entreprise.
Pourquoi un Bilan ? Pour investir ses revenus et sa trésorerie d’entreprise, réduire ses risques et suivre une stratégie patrimoniale sur-mesure.
Thomas, 31 ans
Premier achat immobilier
Situation : revenus stables, beaucoup d’épargne disponible, première acquisition à venir ou déjà réalisée.
Objectif : bien emprunter, structurer son patrimoine pour continuer à investir son épargne.
Pourquoi un Bilan ? Pour valider ses choix, optimiser son financement et intégrer cet achat dans une stratégie long terme.
Julien & Sarah
40 et 38 ans
Pacsé avec 2 enfants
Situation : revenus confortables, propriétaires de plusieurs biens, crédits en cours, épargne disponible.
Objectif : réduire leur fiscalité, anticiper les études des enfants, valoriser leur patrimoine et préparer leur retraite.
Pourquoi un Bilan ? Pour prioriser leurs projets, identifier des leviers d’économie et structurer leur patrimoine.
David, 37 ans
Militaire
marié, 2 enfants
Situation : officier, revenus réguliers avec primes. Propriétaire de biens locatifs. Épargne disponible à structurer.
Objectif : investir son épargne, diversifier son patrimoine, anticiper une retraite plus précoce, sécuriser sa famille.
Pourquoi un Bilan ? Pour mettre en place une stratégie adaptée à son mode de vie spécifique et optimiser sa fiscalité.
Tarifs clairs et transparents
- Bilan patrimonial pour une personne seule : 734 € TTC (612 € HT).
- Bilan patrimonial pour un couple avec ou sans enfants (foyer fiscal) : 974 € TTC (812 € HT).
Ma garantie : mes recommandations doivent générer au minimum le double de mes honoraires en dix-huit mois, une garantie satisfait ou remboursé sans conditions.
VOUS HÉSITEZ ENTRE UN BILAN ET AU AUDIT PATRIMONIAL
Le BILAN PATRIMONIAL se concentre sur l’analyse économique, financière et fiscale de votre patrimoine, afin de définir une stratégie claire pour investir votre épargne, optimiser vos placements existants et votre fiscalité. Il convient particulièrement aux profils souhaitant un diagnostic précis et opérationnel pour le court et moyen terme. Il est conseillé à partir de 50 000 € d’épargne ou d’actifs à placer ou à réallouer.
L’AUDIT PATRIMONIAL, quant à lui, offre une analyse plus technique, en intégrant - au-delà des volets économiques, financiers et fiscaux - les dimensions civiles (juridique), sociales (prévoyance, retraite) et successorales (donation, transmission, succession).
Cette approche globale à 360° vous permet d’anticiper chaque étape clé de l’évolution de votre patrimoine et de sécuriser vos choix à court, moyen et long terme.
L’audit patrimonial est particulièrement adapté si vous disposez d’une famille, de revenus élevés, d’une entreprise ou d’une épargne significative à investir. Il est conseillé à partir de 100 000 € d’épargne ou d’actifs à placer ou à réallouer.
Comment prendre rendez-vous ?
Vous pouvez réserver un rendez-vous découverte directement via mon calendrier en ligne. Ce premier échange est sans engagement et vous permettra de décider si ce service est fait pour vous.
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