09 Septembre 2026
Découvrez comment fonctionne l’assurance-vie, ce qu’elle coûte, la fiscalité appliquée aux retraits et les règles de transmission du capital.
CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE
DANS LE FINISTÈRE ET À DISTANCE
Le cabinet AURA PATRIMOINE accompagne les particuliers, les familles, les dirigeants et les associations pour investir, réorganiser leurs placements et prendre des décisions patrimoniales plus claires, dans le Finistère, en région parisienne et à distance.
POURQUOI MES CLIENTS ME SOLLICITENT
Mes clients font appel à moi pour résoudre des problématiques patrimoniales concrètes : investir une épargne disponible, remettre à plat des placements qui ne leur conviennent plus, mieux maîtriser leur fiscalité, préparer leur retraite ou organiser leur transmission.
Ils veulent comprendre quoi faire, dans quel ordre et pourquoi. Mon travail consiste à transformer une situation parfois confuse en décisions claires et en plan d’action.
Après avoir clarifié leurs objectifs et leurs priorités, nous déterminons les placements à réaliser et les stratégies patrimoniales à mettre en place.
MES SERVICES
IDENTIFIER VOS BESOINS, CONSTRUIRE VOTRE STRATÉGIE
Je pars toujours de ce que vous voulez obtenir : investir une épargne disponible, mieux maîtriser votre fiscalité, préparer votre retraite, protéger vos proches ou organiser une transmission. Nous définissons ensemble vos objectifs, votre horizon de placement et le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter.
J’examine ensuite votre situation personnelle et familiale, vos contraintes, vos contrats et vos placements. Cette analyse permet d’identifier ce qui doit être conservé, réalloué, remplacé ou complété.
À partir de là, je construis votre stratégie patrimoniale et votre plan d’action. Nous choisissons les enveloppes les plus adaptées à votre situation et à votre fiscalité. Les produits viennent seulement ensuite, une fois la stratégie définie.
Vous recevez une analyse claire, des recommandations argumentées et les actions à mener dans l’ordre. Le conseil ponctuel représente une à trois heures de séance. Le bilan patrimonial est réalisé en deux à trois semaines et l’audit patrimonial en quatre à cinq semaines. Lorsque des investissements sont réalisés avec AURA PATRIMOINE, un rendez-vous annuel de suivi est toujours inclus.
PARTENAIRES ET SOLUTIONS
AURA PATRIMOINE dispose d'une profondeur de gamme importante. Je travaille avec plusieurs partenaires afin de comparer les solutions disponibles et de retenir celles qui correspondent le mieux à votre situation et vos attentes.
Lorsque votre besoin le nécessite, je peux également travailler avec votre notaire, votre expert-comptable, votre avocat ou un autre professionnel compétent.
AURA PATRIMOINE EN QUELQUES CHIFFRES
0
domaines clés couverts : Épargne et produits financiers · Immobilier · Fiscalité et optimisation · Famille et transmission · Protection et prévoyance · Retraite · Entrepreneurs et dirigeants · Stratégie patrimoniale.
+ de 0
partenaires de confiance en France et en Europe.
+ de 0
heures de de formation en gestion de patrimoine, fiscalité et juridique (AMF, AUREP, DDA, ORIAS, etc.)
QUI SONT MES CLIENTS ?
Particuliers et familles
Pour investir, organiser leur épargne, préparer un projet ou protéger leurs proches.
Chefs d'entreprise
Pour relier leurs décisions personnelles, professionnelles et patrimoniales.
Associations
Pour réfléchir à la gestion de leur trésorerie et à leurs besoins de placement.
DERNIERS ARTICLES DES LETTRES PATRIMONIALES
27 Juillet 2026
L'assurance-vie, le PEA et le PER n'offrent pas leur avantage fiscal au même moment. Je vous explique dans quel ordre les ouvrir selon votre tranche d'imposition, et les erreurs que je rencontre le plus souvent.
03 Avril 2026
Votre patrimoine se développe. Vous avez des contrats ouverts depuis des années, une situation professionnelle stable, peut-être une résidence principale et ...
