AURA PATRIMOINE, EXPERTISE EN CONSEIL PATRIMONIAL

Le Bilan Patrimonial s’adresse à toute personne qui souhaite investir et développer son patrimoine, qu’il soit en phase de constitution, de stabilisation ou de transmission. Le Bilan Patrimonial se présente sous la forme d'un diagnostic structuré qui permet de mettre en place une stratégie de gestion patrimoniale efficace sur le long terme. Le Bilan Patrimonial se concentre sur l’analyse de deux piliers essentiels de votre patrimoine : le volet économique et financier et le volet fiscal. A l'issue de la mission, je vous remets trois documents : le rapport détaillé de votre Bilan Patrimonial,  mes recommandations de placements et d’investissements personnalisées, ainsi qu'un plan d’action sur le long terme.

L’Audit Patrimonial s’adresse aux particuliers, familles, chefs d’entreprises dont la situation patrimoniale nécessite une analyse approfondie et des solutions sur mesure (revenus élevés, capacité d’épargne soutenue, biens immobiliers, actifs financiers, multiples sources de revenus, sociétés familiales, etc.). L’Audit Patrimonial est une mission de conseil complète et approfondie, structurée autour de l’analyse de cinq piliers patrimoniaux essentiels : économique & financier, fiscal, civil, social et fiscal. Trois documents sont également remis à l'issue de la mission : rapport détaillé de votre Audit Patrimonial, recommandations de placements et d’investissements sur-mesure, ainsi qu'un plan d’action sur le long terme.

Le Conseil Patrimonial Ponctuel s'adresse à toute personne qui a une question précise sur son patrimoine, un contrat à analyser ou une décision à prendre ; sans avoir besoin d'une mission complète. Vous venez de recevoir un héritage, un bonus ou une prime ? Votre assurance-vie n'a jamais été revue depuis son ouverture ? Votre banque vous propose un produit et vous souhaitez un avis indépendant avant de signer ? C'est exactement pour ces situations que ce service existe.

Il répond rapidement à des problématiques ciblées. Analyse de contrats d'épargne, investissement d'un capital disponible, changement d'assurance emprunteur, second avis sur une proposition bancaire, ou point annuel sur vos placements.