François Rodrigo, conseiller en gestion de patrimoine
Mon parcours
J’ai effectué une grande partie de mes études en lycée et en classes préparatoires militaires, puis en école de commerce. J’ai commencé ma carrière dans l’audit et le conseil chez Deloitte et KPMG, à La Défense, avant de rejoindre le Conseil supérieur de l’ordre des experts-comptables à Paris. Vous l’aurez deviné, j’ai une certaine appétence pour les chiffres.
J’ai ensuite créé mon propre cabinet de conseil en investissements financiers, AURA PATRIMOINE, et obtenu en parallèle le diplôme de l’AUREP, l’Association universitaire de recherche et d’enseignement sur le patrimoine, référence française en matière de gestion de patrimoine.
Aujourd’hui, en plus d’écrire mes articles, j’accompagne des particuliers et des dirigeants dans le Finistère, où j’habite, en région parisienne, où je me déplace, et en visio partout en France.
- Audit et conseil
- Diplômé de l’AUREP
- Finistère · France entière
Comment je travaille
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Vos objectifs
Je pars toujours de ce que vous voulez obtenir : investir une épargne disponible, mieux maîtriser votre fiscalité, préparer votre retraite, protéger vos proches ou organiser une transmission. Nous définissons ensemble vos objectifs, votre horizon de placement et le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter.
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L’analyse
J’examine ensuite votre situation personnelle et familiale, vos contraintes, vos contrats et vos placements. Cette analyse permet d’identifier ce qui doit être conservé, réalloué, remplacé ou complété.
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La stratégie
À partir de là, je construis votre stratégie patrimoniale et votre plan d’action. Nous choisissons les enveloppes les plus adaptées à votre situation et à votre fiscalité. Les produits viennent seulement ensuite, une fois la stratégie définie.
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Le plan d’action et le suivi
Vous recevez une analyse claire, des recommandations argumentées et les actions à mener dans l’ordre. Le conseil ponctuel représente une à trois heures de séance. Le bilan patrimonial est réalisé en deux à trois semaines et l’audit patrimonial en quatre à cinq semaines. Lorsque des investissements sont réalisés avec AURA PATRIMOINE, un rendez-vous annuel de suivi est toujours inclus.
Compétences et accréditations
Je suis conseiller en investissements financiers (CIF) et courtier en assurance, immatriculé à l’ORIAS sous le n° 23006277, membre de la CNCEF Patrimoine et titulaire de la certification professionnelle AMF.
J’accompagne mes clients sur l’ensemble des volets patrimoniaux : les investissements financiers et l’allocation d’actifs, les contrats d’assurance-vie et de retraite, la fiscalité, l’immobilier d’investissement, la protection de la famille et la transmission.
En dehors du cabinet
Depuis 2013, je dirige Nuevo Destino, l’association humanitaire que j’ai fondée. Elle scolarise près de 230 enfants au Honduras, livre chaque année 10 tonnes de nourriture à leurs familles et mène des projets sanitaires et de développement dans la jungle. Je m’y rends une à deux fois par an, et une partie des honoraires d’AURA PATRIMOINE lui est reversée.
Je suis également pompier volontaire dans le Cap Sizun (Finistère sud).
Ces engagements me rappellent chaque jour la fragilité de la vie, l’importance de l’entraide et la nécessité de pouvoir compter sur les bonnes personnes. Ils renforcent également ma conviction qu’il faut pouvoir profiter de son patrimoine lorsqu’on en a un, qu’il doit être construit avec stratégie et qu’il doit surtout rester au service de sa vie, de ses projets et de sa famille.
C’est ainsi que je conçois mon métier : aider mes clients et mes lecteurs à prendre en main leur gestion patrimoniale pour faire de leur patrimoine un levier plutôt qu’une préoccupation.
Au service de mes clients
Passionné par mon métier, mon premier objectif est de créer avec chacun de mes clients une relation durable, authentique et de confiance. Je m’efforce d’être disponible, réactif et transparent, pour que vous puissiez prendre vos décisions patrimoniales en toute clarté.
Que vous souhaitiez investir, protéger vos proches, préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité ou mieux structurer votre patrimoine immobilier, je vous accompagne à chaque étape clé. Aujourd’hui, trois valeurs principales guident mon travail :
L’Excellence, pour analyser avec rigueur et expliquer sans détour.
La Bienveillance, pour écouter avant de proposer.
La Sérénité, pour permettre à chacun de décider avec des repères clairs, sans pression inutile.
Vous avez une question, ou vous voulez savoir quel accompagnement correspond à votre situation ? L’entretien découverte dure 30 minutes, et il est offert.
Réserver mon entretien découverteLes Lettres Patrimoniales d’AURA PATRIMOINE
Chaque fois qu’un article ou une fiche paraît sur le site, je vous envoie un petit mail pour vous prévenir. À lire tout de suite ou à garder pour le jour où le sujet vous concernera.
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