François RODRIGO, Expert en Conseil Patrimonial
QUI SUIS-JE ?
Je m’appelle François Rodrigo et je suis Expert en Conseil Patrimonial.
Mon engagement : vous offrir un accompagnement exclusif, performant et sur mesure, pour structurer, protéger et valoriser durablement votre patrimoine.
Ma mission : vous accompagner dans vos choix d’investissements et vous aider à prendre des décisions financières stratégiques, alignées avec vos projets de vie.
Mes clients me sollicitent pour trois raisons principales, souvent cumulées :
- Investir leur épargne disponible,
- Réallouer d’anciens placements peu performants,
- Obtenir une analyse patrimoniale rigoureuse pour bâtir une stratégie durable.
Selon leurs besoins, je réalise un Bilan ou un Audit Patrimonial : cette étape essentielle permet de comprendre leurs enjeux patrimoniaux, afin de leur proposer ensuite des recommandations claires, des solutions d’épargne adaptées et un plan d’action structuré.
Grâce à une analyse patrimoniale approfondie et à forte valeur ajoutée, je conçois pour vous des solutions d’épargne et d’investissements personnalisées, parfaitement ajustées à vos enjeux.
Je sélectionne mes recommandations auprès d’acteurs de confiance, reconnus pour la qualité de leurs produits, afin de vous offrir des placements fiables, créateurs de valeur.
MA MÉTHODOLOGIE ET COMMENT JE TRAVAILLE ?
Je propose trois prestations en fonction de vos enjeux et de votre situation patrimoniale :
- Le Bilan Patrimonial : idéal pour placer votre épargne disponible, optimiser votre fiscalité et mettre en place une stratégie patrimoniale performante dans la durée.
- L’Audit Patrimonial : mission plus approfondie, adaptée aux situations plus techniques, évolutives ou à forts enjeux (fiscaux, successoraux, immobiliers, famille recomposée, gros revenus, chef d’entreprise, etc.). Vision à 360° de votre patrimoine.
- Gestion Privée : service exclusif destiné aux patrimoines supérieurs à 1 M€ et aux entreprises disposant de trésoreries conséquentes (≥ 300 000 €/an). Cette mission débute systématiquement par un audit patrimonial complet, offrant une vision claire et exhaustive de votre situation. Elle se poursuit avec un accompagnement annuel global, continu et haut de gamme, couvrant l’ensemble de vos enjeux stratégiques : fiscalité, allocation d’actifs avancée, restructuration, transmission, organisation successorale, etc.
Chaque mission repose sur une méthodologie identique : analyse patrimoniale complète, recommandations stratégiques, plan d’action sur-mesure et solutions d’épargne et d’investissements.
ANALYSE COMPLÈTE DE VOTRE SITUATION EN FONCTION DE LA MISSION
La profondeur de l’analyse dépend de la mission choisie et du nombre de volets patrimoniaux étudiés.
REMISE DE TROIS DOCUMENTS
- Analyse patrimoniale détaillée,
- Recommandations stratégiques et plan d’action,
- Propositions de solutions d’épargne et d’investissements sur-mesure.
DURÉE DE LA MISSION
- Bilan Patrimonial & Audit Patrimonial : entre 3 et 5 semaines selon la profondeur des analyses. Une réunion annuelle de suivi des investissements réalisés avec AURA PATRIMOINE est incluse dans la prestation.
- Gestion privée : accompagnement continu tout au long de l’année, avec un suivi régulier, privé et personnalisé de tous vos investissements et de votre stratégie patrimoniale dans son ensemble.
L’accompagnement en Gestion Privée démarre toujours par une mission d’audit patrimonial.
Découvrez plus d'informations sur chaque accompagnement dans mon offre de services à télécharger ci-dessous.
COMPÉTENCES ET ACCRÉDITATIONS
Diplômé de l’Association Universitaire de Recherche et d’Enseignement sur le Patrimoine (AUREP), référence incontournable en France en matière de gestion de patrimoine, je suis également certifié par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et inscrit à l’Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le numéro 23006277. Je suis membre de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers (CNCEF).
Je possède une expertise technique dans de nombreux domaines de l’ingénierie patrimoniale : allocation d'actifs, mise en place de stratégie fiscale, gestion des risques, courtage en assurance-vie, investissements immobiliers, transmission et succession, etc.
Je dispose également de plusieurs années d’expérience dans le milieu du conseil, de l’audit et de l’expertise comptable où j'ai exercé au sein d’entreprises reconnues pour leur sélectivité et leur exigence. C'est notamment ce qui m’a permis d’acquérir une rigueur et une méthodologie d’analyse de haut niveau, très utile lors de la première phase de mes missions.
Mon approche repose sur une écoute attentive et bienveillante de vos besoins, une analyse précise de votre situation patrimoniale et financière, ainsi que sur la compréhension approfondie de vos objectifs personnels et familiaux. Mon ambition est de vous accompagner dans le temps, sur des préconisations stratégiques concrètes, pertinentes et efficaces.
SUR LE PLAN PRIVÉ
Mon engagement personnel va au-delà de mes missions professionnelles.
Je suis pompier volontaire et président-fondateur de Nuevo Destino, une association humanitaire qui agit au Honduras depuis 2013 et scolarise, nourrit et soigne plus de 250 enfants chaque année.
Une partie des honoraires perçus par AURA PATRIMOINE est systématiquement reversée à cette association.
C’est pourquoi je place l’humain et l’accomplissement de vos objectifs financiers et personnels au cœur de mon approche.
Les trois valeurs d'AURA PATRIMOINE sont :
- Excellence : vous offrir le meilleur niveau de conseil.
- Bienveillance : vous accompagner avec écoute et proximité.
- Sérénité : vous permettre d'avancer l'esprit libre, avec confiance.
Ces valeurs guident toutes mes décisions - professionnelles, associatives et personnelles - afin de vous garantir un accompagnement de qualité, humain et, ne l'oublions pas, orienté vers des résultats tangibles.
AU SERVICE DE MES CLIENTS
Passionné par mon métier, mon objectif premier est de créer une relation durable, authentique et de confiance avec chacun de mes clients. Je m’efforce constamment d’être disponible, réactif et transparent dans toutes mes démarches, afin que vous ayez le meilleur accompagnement possible et que vous puissiez prendre les meilleures décisions pour votre patrimoine.
Que vous souhaitiez investir, protéger vos proches, préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité, diversifier vos investissements ou simplement mieux structurer votre patrimoine immobilier, je suis là pour vous guider efficacement à chaque étape clé.
En choisissant de travailler avec moi, vous bénéficiez non seulement d'une expertise reconnue, mais aussi d’un accompagnement personnel, bienveillant et entièrement dédié à votre réussite patrimoniale.
Au plaisir de vous accompagner dans la réussite de vos projets patrimoniaux.
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