Audit Patrimonial dans le Finistère et à distance

L’Audit Patrimonial est une mission de conseil approfondie et exigeante, conçue pour offrir une vision globale et à 360° de votre patrimoine grâce à l’étude de cinq piliers fondamentaux. Il représente une étape clé avant toute décision d’épargne ou d’investissement.

Alors que le Bilan Patrimonial se concentre sur l'analyse de 2 volets (économique & financier et fiscal), l’Audit Patrimonial va plus loin en intégrant 3 piliers complémentaires, pour vous offrir une vision véritablement précise de votre situation patrimoniale :

1. Économique et Financier
2. Fiscalité
3. Civil (Juridique)
4. Social (Protection et Prévoyance)
5. Successoral (Transmission et Succession)

L’Audit Patrimonial vous apporte une vision claire, précise et objective de votre patrimoine. Il met en évidence vos forces et vos zones de risque, identifie les leviers d’optimisation (fiscalité, placements, transmission) et permet de bâtir un plan d’action solide et durable.

Étape indispensable avant toute mise en place de solutions d’épargne ou d’investissements, l'Audit Patrimonial prépare la mise en œuvre de recommandations adaptées à votre profil et vous permet d’investir avec stratégie, de développer votre patrimoine, d’optimiser votre fiscalité et d’anticiper sereinement votre succession.

L’Audit Patrimonial s’adresse aux particuliers, familles, chefs d’entreprises dont la situation patrimoniale nécessite une analyse approfondie et des solutions sur-mesure, notamment :

❖ Patrimoines importants ou à fort potentiel : épargne disponible, revenus élevés, capacité d’épargne soutenue, biens immobiliers, actifs financiers, multiples sources de revenus, sociétés familiales, etc.

❖ Chefs d’entreprise avec des enjeux patrimoniaux, fiscaux et juridiques importants.

❖ Familles souhaitant préparer sereinement leur avenir familial et construire un projet durable avec leurs enfants, préparer leur transmission, anticiper leur succession.

❖ Investisseurs recherchant des stratégies fiscales et financières avancées, avec des investissements diversifiés ou spécialisés (SCPI, private equity, assurance-vie luxembourgeoise, etc.).

• Audit patrimonial pour une personne seule : 1 467 € TTC (1 223 € HT).
• Audit patrimonial pour un couple avec ou sans enfants (foyer fiscal) : 1 947 € TTC (1 623 € HT).

Ma garantie : mes recommandations doivent générer au minimum le double de mes honoraires en dix-huit mois, une garantie satisfait ou remboursé sans conditions.

VOUS HÉSITEZ ENTRE UN BILAN ET UN AUDIT PATRIMONIAL ?

Le BILAN PATRIMONIAL se concentre sur l’analyse économique, financière et fiscale de votre patrimoine, afin de définir une stratégie claire pour investir votre épargne, optimiser vos placements existants et votre fiscalité. Il convient particulièrement aux profils souhaitant un diagnostic précis et opérationnel pour le court et moyen terme. Il est conseillé à partir de 50 000 € d’épargne ou d’actifs à placer ou à réallouer. 

L’AUDIT PATRIMONIAL, quant à lui, offre une analyse plus technique, en intégrant - au-delà des volets économiques, financiers et fiscaux - les dimensions civiles (juridique), sociales (prévoyance, retraite) et successorales (donation, transmission, succession).
Cette approche globale à 360° vous permet d’anticiper chaque étape clé de l’évolution de votre patrimoine et de sécuriser vos choix à court, moyen et long terme.
L’audit patrimonial est particulièrement adapté si vous disposez d’une famille, de revenus élevés, d’une entreprise ou d’une épargne significative à investir. Il est conseillé à partir de 100 000 € d’épargne ou d’actifs à placer ou à réallouer. 

Si vous hésitez entre un bilan et un audit, ou si certains éléments ne sont pas clairs, nous pourrons en parler ensemble lors de votre appel découverte offert. Ce premier échange a pour but de déterminer quel accompagnement vous correspond le mieux.