Audit Patrimonial dans le Finistère et à distance
Qu’est-ce que l’Audit Patrimonial ?
L’Audit Patrimonial est une mission de conseil patrimonial plus approfondie que celle du Bilan Patrimonial. Elle se concentre sur l’analyse de cinq piliers essentiels de votre patrimoine :
- Économique et Financier
- Fiscalité
- Civil (Juridique)
- Social (Protection et Prévoyance)
- Successoral (Transmission et Succession)
L’Audit Patrimonial permet d’analyser en profondeur votre patrimoine pour obtenir une vision globale :
- définir ses forces et ses zones de risque (économiques, fiscales, civiles, sociales, successorales),
- identifier les leviers d’optimisation possibles (fiscalité, restructuration, placements, transmission),
- mettre en place des solutions d’investissement alignées avec vos objectifs.
L’Audit Patrimonial offre une vision globale, précise et objective de votre patrimoine et constitue une étape indispensable avant toute recommandation d’investissement.
C’est grâce à cette analyse approfondie que je peux vous proposer des solutions pertinentes pour investir votre épargne, faire croître votre patrimoine et optimiser votre fiscalité de manière cohérente.
L’AUDIT PATRIMONIAL : POUR QUELS PROFILS ?
L’Audit Patrimonial s’adresse aux personnes ou familles dont la situation financière, fiscale ou juridique exige une analyse approfondie et des solutions personnalisées :
❖ Patrimoines complexes (hauts salaires, forte capacité d’épargne, nombreux actifs, structures juridiques particulières, multiples sources de revenus).
❖ Dirigeants d’entreprise avec des enjeux patrimoniaux, fiscaux et juridiques importants.
❖ Familles avec des problématiques successorales complexes ou nécessitant une planification rigoureuse.
❖ Investisseurs cherchant des stratégies avancées, fiscales ou financières, avec des investissements diversifiés ou spécifiques (immobilier, SCPI, private equity, assurance-vie luxembourgeoise, etc.).
Pourquoi réaliser un Audit Patrimonial ?
Réaliser un audit patrimonial vous permet de :
- Éviter une gestion patrimoniale en silos où tout est géré séparément, sans stratégie globale.
- Rompre avec une approche parcellaire et standardisée qui ne tient pas compte des spécificités de votre situation patrimoniale et du potentiel de vos actifs.
- Obtenir une vision complète et approfondie de l’ensemble de votre patrimoine : économique et financier, fiscal, civil, social et successoral.
- Identifier des leviers d’optimisation à forte valeur ajoutée : investissements,arbitrages fiscaux, structuration juridique, opportunités d’investissement ou de transmission.
- Investir sur des produits qualitatifs et mettre en oeuvre un plan d’action sur le long terme.
Pourquoi faire appel à mes services pour votre Audit Patrimonial ?
En tant qu'Expert en conseil patrimonial, diplômé, certifié et contrôlé (AUREP, AMF, CNCEF), je vous accompagne personnellement lors de chacune des étapes de la mission.
Mon objectif est simple : vous recommander des placements pertinents et une stratégie compréhensible, actionnable rapidement !
Contrairement à certains réseaux ou la plupart des banques, je travaille avec des produits et partenaires variés, ce qui garantit des préconisations objectives, transparentes et adaptées à votre situation.
RETROUVEZ LA PRÉSENTATION COMPLÈTE DE MON OFFRE DE SERVICES ET LE DÉTAIL DE CHAQUE MISSION DANS LE FICHIER CI-DESSOUS
Quels bénéfices concrets vous apporte l'Audit Patrimonial ?
En réalisant un audit patrimonial avec AURA PATRIMOINE, vous bénéficiez de plusieurs avantages
Les étapes
Processus détaillé de votre Audit Patrimonial :
La mission d'Audit Patrimonial se déroule en six étapes :
Prise de rendez-vous en ligne
Vous réservez un appel découverte via mon calendrier partagé. Nous échangeons ensemble une quinzaine de minutes pour voir si je suis la bonne personne pour répondre à vos besoins. Si c’est le cas, nous fixons notre premier rendez-vous !
Collecte d'informations
Je vous envoie une liste d’informations et de documents à me transmettre. Cette étape permet d’effectuer une étude détaillée de votre situation et de vous apporter le maximum de valeur possible dans mes recommandations.
Analyse de données
J’étudie votre situation, vos besoins et vos objectifs pendant une dizaine de jours. Je prépare une première version de votre analyse patrimoniale que nous allons parcourir et compléter ensemble lors de notre premier rendez-vous.
Premier rendez-vous (R1)
COMPRÉHENSION DE VOS OBJECTIFS ET DE VOTRE SITUATION
Nous échangeons ensemble sur ce document et je vous pose des questions complémentaires pour vérifier que j’ai bien compris vos besoins. Ce temps d’échange est très important pour moi, mon but est de vous fournir les conseils les plus personnalisés et adaptés à votre situation.
Analyse approfondie
PREMIÈRE FORMULATION DES RECOMMANDATIONS D’INVESTISSEMENT
Avant notre 2ème rendez-vous, je vous envoie la dernière version de votre analyse patrimoniale ainsi que mes recommandations d’investissement. Je vous présente ces 2 documents lors de notre deuxième rendez-vous.
Deuxième rendez-vous (R2)
ANALYSE PATRIMONIALE, RECOMMANDATIONS D’INVESTISSEMENTS ET PLAN D’ACTION
Je vous présente les deux rapports et les solutions préconisées. Nous en discutons ensemble. Je vous présente ensuite le plan d’action. Vous êtes libre de suivre ou non mes conseils et de me renouveler votre confiance pour la mise en place du plan d’action et des stratégies proposées.
Tarifs clairs et transparents
- Audit patrimonial pour une personne seule : 794 € TTC (662 € HT).
- Audit patrimonial pour un couple avec ou sans enfants (foyer fiscal) : 994 € TTC (828 € HT).
Ma garantie : mes recommandations doivent générer au minimum le triple de mes honoraires en dix-huit mois, une garantie satisfait ou remboursé sans conditions.
Remarque à propos de l’Audit Patrimonial :
L’audit patrimonial s’adresse aux personnes ou familles confrontées à des situations patrimoniales qui nécessitent une analyse détaillée et des solutions sur-mesure.
Si vous avez un patrimoine complexe ou des enjeux spécifiques (gros revenus, famille recomposée, transmission, succession, chef d'entreprise), l’audit patrimonial sera plus adapté à votre situation que le bilan patrimonial.
Si vous hésitez entre un bilan et un audit patrimonial, ou si certains éléments ne sont pas clairs, nous pourrons en parler ensemble lors de votre appel découverte gratuit. Ce premier échange a justement pour but de déterminer quel accompagnement vous correspond le mieux.
Vous souhaitez en savoir plus sur les modalités de facturation et le contenu de la mission ?
Comment prendre rendez-vous ?
Réservez votre premier rendez-vous découverte en cliquant sur le lien vers mon calendrier partagé.
Lors de cet échange, nous évaluerons ensemble comment je peux concrètement répondre à vos enjeux patrimoniaux et à vos attentes.
Pour découvrir mes prestations en détail, téléchargez dès maintenant mon offre de services.
Je vous présente clairement les étapes de mes missions, leurs objectifs et les bénéfices concrets que vous pouvez en tirer.
Une présentation complète, visuelle et accessible, pensée pour vous aider à faire le bon choix.
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