L’audit patrimonial examine votre situation dans toutes ses dimensions : économique et financière, fiscale, civile, sociale et successorale. Il met en regard votre patrimoine, votre famille, votre activité, votre protection et vos projets. Vous obtenez une analyse globale des points à traiter, des recommandations argumentées et un plan d’action hiérarchisé pour organiser les décisions à prendre.
L’audit patrimonial est fait pour vous si :
Votre situation ne correspond pas à cette liste ? L’entretien découverte de 30 minutes sert précisément à vérifier quelle mission répond le mieux à vos besoins.
Lors de l’entretien découverte, je précise vos attentes et vérifie que l’audit correspond à votre situation. Je vous indique ensuite les informations et les documents nécessaires à l’étude.
J’examine les dimensions économique et financière, fiscale, civile, sociale et successorale de votre situation. Je relie ces cinq volets à vos objectifs, vos contraintes, votre famille et votre activité.
Je vous transmets l’analyse de votre situation, les points de vigilance relevés et mes recommandations argumentées. Vous pouvez les lire avant notre rendez-vous et préparer les questions que vous souhaitez examiner.
Lors du rendez-vous de restitution, je vous explique les conclusions et les différents scénarios. Nous ordonnons ensemble les décisions à prendre, les validations extérieures nécessaires et les actions à engager.
Si vous m’accordez votre confiance pour la mise en place des investissements, un rendez-vous de suivi est inclus chaque année.
Situation : chef d’entreprise, revenus importants, immobilier et placements financiers diversifiés.
Objectif : organiser sa rémunération, investir sa trésorerie, préparer sa retraite et sa transmission.
Pourquoi un audit ? Pour coordonner patrimoine professionnel et personnel dans une stratégie globale.
Situation : famille recomposée, patrimoine conséquent et enjeux successoraux complexes.
Objectif : protéger leur famille, préparer la transmission et revoir l’allocation de leur capital.
Pourquoi un audit ? Pour articuler les dimensions civile, fiscale et patrimoniale.
Situation : médecin, revenus élevés, patrimoine immobilier et financier peu structuré.
Objectif : maîtriser sa fiscalité, organiser sa retraite et structurer son patrimoine.
Pourquoi un audit ? Pour disposer d’une analyse complète et d’un plan adapté à son activité.
Situation : retraités, anciens cadres, revenus confortables, épargne disponible, patrimoine immobilier et financier, plusieurs héritiers et petits-enfants.
Objectif : organiser des donations, leur transmission et la fiscalité successorale.
Pourquoi un audit ? Pour coordonner leurs décisions civiles, financières et successorales.
Situation : couple avec deux enfants, revenus confortables, biens immobiliers en indivision et placements diversifiés.
Objectif : financer les études, continuer à investir et préparer la transmission.
Pourquoi un audit ? Pour ordonner leurs priorités dans une stratégie d’ensemble.
Situation : veuve avec trois enfants, patrimoine hérité de son conjoint, revenus stables et capacité d’épargne.
Objectif : réorganiser le patrimoine familial, préparer sa retraite et transmettre progressivement.
Pourquoi un audit ? Pour articuler placements, protection familiale et fiscalité successorale.
Pour une question précise, un contrat à examiner ou une décision à prendre.
Pour organiser votre épargne, vos placements et votre fiscalité avec une vision d’ensemble.
Pour une situation plus complexe intégrant les dimensions familiale, civile, sociale ou successorale.
Le détail et les honoraires figurent dans la plaquette.
Le bilan analyse votre situation économique et financière ainsi que votre fiscalité. L’audit reprend ces deux volets et y ajoute les dimensions civile, sociale et successorale. Il convient lorsque vos enjeux familiaux, professionnels, juridiques, de protection ou de transmission doivent être étudiés ensemble.
Je vous adresse une liste adaptée après l’entretien découverte. Elle peut comprendre vos avis d’imposition, relevés de placements, crédits, titres de propriété, contrats de prévoyance et de retraite, régime matrimonial, donations antérieures, éléments concernant votre entreprise et documents successoraux. Seules les pièces utiles à votre situation sont demandées.
Oui. Les rendez-vous peuvent se tenir en visioconférence et les documents être transmis avant nos échanges. L’analyse couvre les mêmes cinq volets et vous recevez les mêmes livrables : audit écrit, recommandations argumentées, rendez-vous de restitution et plan d’action.
Vous repartez avec un plan d’action. Vous pouvez l’appliquer seul, avec vos conseils habituels, ou me confier une partie des investissements. Avant toute souscription, j’explique les solutions, leurs frais, leurs risques et la rémunération éventuelle du cabinet. Les actes civils ou successoraux sont validés avec les professionnels compétents. Si je mets en place les investissements, le suivi annuel est inclus.
Vous recevrez la description complète des trois missions proposées par le cabinet. Vous préférez commencer par un échange ? L’entretien découverte dure 30 minutes. Il est offert et permet de vérifier si la mission d’audit patrimonial peut répondre à votre besoin.
En demandant la plaquette, vous recevrez également les Lettres Patrimoniales. Vous pourrez vous désinscrire à tout moment grâce au lien présent dans chaque envoi.
AURA PATRIMOINE (WELA INVEST) · conseiller en investissements financiers et courtier en assurance · ORIAS n° 23006277 (vérifier sur orias.fr) · membre de la CNCEF Patrimoine · François Rodrigo, diplômé de l’AUREP · mentions légales
Les informations présentées sur cette page sont fournies à titre informatif. Elles ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé au sens de la réglementation AMF, qui suppose une étude complète de votre situation. Tout investissement comporte des risques, y compris la perte partielle ou totale du capital investi. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.
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