Les 6 profils investisseurs qui gagnent à se faire accompagner
Particuliers, familles, dirigeants : vous souhaitez structurer, protéger et faire croître votre patrimoine sur le long terme ? Cet article est fait pour vous.
Investir sans stratégie claire, c'est avancer à l'aveugle. Trop d'épargnants disposent de liquidités dormantes, accumulent des placements sans cohérence d'ensemble, ou reportent indéfiniment les décisions patrimoniales importantes.
Connaissez-vous le coût de l'inaction ? Des opportunités manquées, une fiscalité non optimisée et une exposition aux aléas de la vie sans protection adaptée.
Chez Aura Patrimoine, je vous accompagne avec une méthodologie d'analyse professionnelle et une sélection rigoureuse de solutions d'épargne et d'investissement. Mon approche vous offre :
- Une vision d'ensemble claire de votre situation patrimoniale,
- Des priorités hiérarchisées selon vos objectifs et contraintes,
- Un plan d'action réaliste et chiffré pour agir concrètement.
Dans cet article, je vous présente six profils d'investisseurs que j'accompagne au quotidien. Pour chacun d'eux, vous découvrirez :
- Leur situation actuelle
- Ce que leur apporte la méthodologie Aura Patrimoine
- Les bénéfices patrimoniaux et financiers concrets de l'accompagnement
Ensuite, je vous détaille mes deux formules d'accompagnement — le Bilan Patrimonial et l'Audit Patrimonial — pour vous aider à choisir celle qui correspond le mieux à vos enjeux.
Si vous vous reconnaissez dans l'un de ces profils et que vous souhaitez investir, optimiser votre patrimoine ou réaliser un Bilan ou un Audit Patrimonial, prenez rendez-vous directement dans mon agenda pour un appel découverte de 15 minutes.
Six situations patrimoniales ou l'accompagnement change tout
1) Investisseurs qui veulent optimiser leur épargne disponible
Votre situation
Vous disposez d’une épargne dormante et souhaitez la faire fructifier efficacement, revoir vos placements actuels ou définir la meilleure enveloppe fiscale selon vos objectifs (assurance-vie, PEA, PER, compte-titres, etc.).
2) Hauts revenus qui veulent bâtir un patrimoine performant
Votre situation
Vous disposez de revenus conséquents et d’une forte capacité d’épargne. Vous cherchez une stratégie pour faire croître votre patrimoine sur le long terme.
3) Investisseurs recherchant sécurité & performance
Votre situation
Vous souhaitez protéger vos actifs, stabiliser la performance globale et optimiser votre fiscalité, tout en gardant un cap long terme.
4) Chefs de famille tournés vers l’avenir
Votre situation
Vous êtes parents, grands-parents et vous voulez protéger vos proches, préparer l’avenir de vos enfants et financer vos grands projets (études secondaires, achats immobiliers, création d'une société familiale, etc.).
5) Familles qui préparent une transmission ou une succession
Votre situation
Vous souhaitez anticiper et organiser la transmission de votre patrimoine : donation, démembrement, assurance‑vie, gouvernance familiale.
6) Dirigeants qui veulent optimiser leur trésorerie et leur rémunération
Votre situation
Vous cherchez à aligner votre rémunération (salaire/dividendes/épargne salariale/PER), placer la trésorerie d’entreprise sans la bloquer, et protéger vos revenus.
Bilan ou audit patrimonial : choisissez la bonne formule d'accompagnement
Vous vous reconnaissez dans l’un des profils ci-dessus et vous souhaitez trouver la mission la plus adaptée à vos enjeux patrimoniaux ?
Vous trouverez plus d'informations au sujet de la mission de Bilan Patrimonial et d'Audit Patrimonial ci-dessous.
Pour aller plus loin, vous pouvez également consulter les deux pages de ce site dédiées au Bilan Patrimonial et à l'Audit Patrimonial ou télécharger directement l’Offre de services Aura Patrimoine.
La mission de Bilan Patrimonial
Le BILAN PATRIMONIAL se concentre sur l’analyse économique, financière et fiscale de votre patrimoine, afin de définir une stratégie claire pour investir votre épargne, optimiser vos placements existants et votre fiscalité. Il convient particulièrement aux profils souhaitant un diagnostic précis et opérationnel pour le court et moyen terme. Il est conseillé à partir de 50 000 € d’épargne ou d’actifs à placer ou à réallouer.
La mission d'Audit Patrimonial
L’AUDIT PATRIMONIAL, offre une analyse plus technique, en intégrant - au-delà des volets économiques, financiers et fiscaux - les dimensions civiles (juridique), sociales (prévoyance, retraite) et successorales (donation, transmission, succession).
Cette approche globale à 360° vous permet d’anticiper chaque étape clé de l’évolution de votre patrimoine et de sécuriser vos choix à court, moyen et long terme.
L’audit patrimonial est particulièrement adapté si vous disposez d’une famille, de revenus élevés, d’une entreprise ou d’une épargne significative à investir. Il est conseillé à partir de 100 000 € d’épargne ou d’actifs à placer ou à réallouer.
Comment se déroule notre premier échange ?
Vous souhaitez bénéficier d’un accompagnement professionnel pour investir, optimiser votre fiscalité et valoriser votre patrimoine sur le long terme ?
Tout commence par un appel découverte de 15 minutes pour faire le point sur vos projets et voir comment je peux vous aider.
Lors de l’appel découverte offert, nous échangeons sur vos objectifs et votre situation personnelle.
Cela permet de voir quelle mission est la plus adaptée à vos enjeux. Cet échange, sans engagement, vous aide à prendre une décision réfléchie et mesurée.
- Sans engagement : un échange direct pour comprendre vos besoins.
- Rapide et simple : prise de rendez-vous immédiate via mon calendrier en ligne
Les quatre étapes de ce premier appel ?
- Réservez votre appel découverte directement sur mon agenda
- Recevez un email avec toutes les informations utiles
- Échangeons en toute simplicité sur vos besoins et vos attentes
- Si mon accompagnement correspond à vos besoins, nous fixons ensemble un 1er rendez-vous en ligne
FAQ
Comment débute l’accompagnement ?
Par un appel découverte offert de 15 minutes pour identifier vos besoins et vérifier si je peux réellement vous apporter de la valeur.
Pouvez-vous m’accompagner même si je ne suis pas proche géographiquement ?
Oui. La majorité des rendez-vous se fait en visioconférence pour plus de simplicité et de flexibilité. Je peux me déplacer si nécessaire pour les dossiers les plus complexes.
Est-ce que votre accompagnement est fait pour moi ?
Mes clients sont des particuliers, des familles et des dirigeants qui veulent structurer, protéger et valoriser leur patrimoine. Si vous partagez cette ambition, alors mon accompagnement est pensé pour vous.
Quelle différence entre un bilan patrimonial et un audit patrimonial ?
- BILAN PATRIMONIAL : l’essentiel pour investir efficacement, optimiser sa fiscalité et valoriser son patrimoine (2 analyses + recommandations + plan d’action et propositions de solutions d’épargne).
- AUDIT PATRIMONIAL : une analyse 360° plus complète, intégrant des volets supplémentaires : civil, social et successoral (5 analyses + recommandations + plan d’action et propositions de solutions d’épargne).
Combien de temps dure la mission ?
- Bilan patrimonial : environ 2 à 3 semaines (selon complexité du dossier). Puis réunion annuelle incluse et offerte si mise en place de solutions d’épargne.
- Audit patrimonial : environ 4 à 5 semaines (selon complexité du dossier). Puis réunion annuelle incluse et offerte si mise en place de solutions d’épargne.
- Gestion privée : toute l’année.
En quoi êtes-vous différent d’un conseiller classique ?
Il existe d’excellents conseillers et d’excellents banquiers. Je ne propose aucun produit maison et je ne dépends d’aucune banque. Mes conseils sont 100 % objectifs, c’est pourquoi je réalise une analyse patrimoniale poussée en amont. Je suis vos investissements réalisés avec AURA PATRIMOINE en continu, j’anticipe les décisions importantes et j’agis rapidement quand la situation ou le marché l’exige.
Suivez-vous vos clients dans la durée ?
Oui. Un rendez-vous de suivi annuel est inclus pour vos investissements réalisés avec AURA PATRIMOINE.
À partir de quel montant votre accompagnement devient-il pertinent ?
Il n’y a pas de limite stricte. En pratique :
- Le Bilan patrimonial est pertinent dès 50 000 € à investir ou à réallouer.
- L’Audit patrimonial plus complet, prend plus de sens à partir de 100 000 € à investir ou réallouer.
En dessous de ces montants, cela peut être moins adapté au regard des honoraires, mais reste envisageable selon la stratégie. Chaque situation est unique : contactez-moi par mail pour en discuter.
Puis-je vous consulter uniquement pour un avis ponctuel ?
Je réserve les avis ponctuels à mes clients déjà accompagnés : donner un conseil isolé sans vision globale n’est jamais pertinent. Dans ces cas précis, nous travaillons alors au forfait horaire, selon la complexité.
Travaillez-vous aussi avec des chefs d’entreprise ?
Oui. J’aide les dirigeants d’entreprise à optimiser leur rémunération, placer leur trésorerie et préparer la transmission de leur entreprise. Ce type de patrimoine offre de nombreuses opportunités d’optimisation, très intéressantes à exploiter.
