Les 6 profils d'investisseurs qui gagnent à se faire accompagner
Particuliers, familles, dirigeants, ne restez plus indécis : structurez, protégez et faites croître votre patrimoine sur le long terme.
Grâce à une méthodologie d’analyse professionnelle et à une sélection rigoureuse de solutions d’épargne et d’investissement, Aura Patrimoine vous apporte une vision d’ensemble claire, des priorités hiérarchisées et un plan d’action réaliste et chiffré.
Vous trouverez ci-dessous six profils clients que j’accompagne, présentés avec :
- leur situation,
- l'apport méthodologique d'Aura Patrimoine,
- les bénéfices patrimoniaux et financiers de l'accompagnement.
Vous reconnaîtrez-vous dans l’un de ces profils ?
Vous souhaitez être accompagné par un expert en conseil patrimonial, prenez rendez-vous dans mon calendrier à la fin de votre lecture.
Six situations patrimoniales ou l'accompagnement change tout
1) Investisseurs qui veulent optimiser leur épargne disponible
Votre situation
Vous avez de l’épargne et souhaitez :
- la faire travailler sur des solutions performantes et adaptées à votre profil,
- revoir vos placements existants (rendements faibles, frais élevés),
- clarifier la bonne enveloppe (assurance‑vie, PEA, PER, compte‑titres) selon l’objectif et l’horizon.
Ce que vous apporte la méthodologie d'Aura Patrimoine
- Un cadre d’investissement simple (portefeuilles prudent/équilibré/dynamique).
- Des règles de pilotage (apports, arbitrages, rééquilibrages).
- Une fiscalité intelligible (PFU vs barème, rachats AV, PER) et de la liquidité maîtrisée.
Bénéfices patrimoniaux et financiers de l'accompagnement
- Mettre votre épargne au travail sans sur‑risque,
- Diminuer les coûts inutiles,
- Garder des marges de manœuvre pour vos projets.
2) Hauts revenus qui veulent bâtir un patrimoine performant
Votre situation
Vous disposez de revenus conséquents et d’une forte capacité d’épargne. Vous cherchez une stratégie pour faire croître votre patrimoine sur le long terme.
Ce que vous apporte la méthodologie d'Aura Patrimoine
- Une allocation adaptée (financier/immobilier),
- Une feuille de route pluriannuelle,
- Des arbitrages concrets (priorités, séquencement, horizon, fiscalité).
Bénéfices patrimoniaux et financiers de l'accompagnement
- Accélérer la constitution d’actifs,
- Optimiser la fiscalité de vos revenus et placements,
- Préparer la retraite et les projets majeurs sans dispersion.
3) Investisseurs recherchant sécurité & performance
Votre situation
Vous souhaitez protéger vos actifs, stabiliser la performance globale et optimiser votre fiscalité, tout en gardant un cap long terme.
Ce que vous apporte la méthodologie d'Aura Patrimoine
- La pyramide de sécurité (coussin de précaution, couvertures de risques),
- Des solutions robustes et compréhensibles (allocation diversifiée),
- Un pilotage avec des indicateurs simples.
Bénéfices patrimoniaux et financiers de l'accompagnement
- Plus de résilience face aux aléas,
- Moins d’erreurs coûteuses,
- Un suivi régulier qui sécurise vos décisions.
4) Chefs de famille tournés vers l’avenir
Votre situation
Vous êtes parents, grands-parents et vous voulez protéger vos proches, préparer l’avenir de vos enfants et financer vos grands projets (études secondaires, achats immobiliers, création d'une société familiale, etc.).
Ce que vous apporte la méthodologie d'Aura Patrimoine
- Un cadre familial clair (régime, clauses bénéficiaires AV, testaments, mandat de protection future),
- Des solutions de protection sur‑mesure (prévoyance, assurance emprunteur),
- Un plan de financement de vos projets.
Bénéfices patrimoniaux et financiers de l'accompagnement
- Tranquillité d’esprit,
- Sécurisation des aléas majeurs,
- Capacité à investir sereinement dans la durée.
5) Familles qui préparent une transmission ou une succession
Votre situation
Vous souhaitez anticiper et organiser la transmission de votre patrimoine : donation, démembrement, assurance‑vie, gouvernance familiale.
Ce que vous apporte la méthodologie d'Aura Patrimoine
- Des scénarios clairs pour protéger vos héritiers,
- L’optimisation de la fiscalité successorale,
- Une mise en musique des actes et clauses, avec vos conseils juridiques.
Bénéfices patrimoniaux et financiers de l'accompagnement
- Plus de sérénité, moins de préoccupations,
- Un coût fiscal mieux maîtrisé,
- Une stratégie respectant vos volontés.
6) Dirigeants qui veulent optimiser leur trésorerie et leur rémunération
Votre situation
Vous cherchez à aligner votre rémunération (salaire/dividendes/épargne salariale/PER), placer la trésorerie d’entreprise sans la bloquer, et protéger vos revenus.
Ce que vous apporte la méthodologie d'Aura Patrimoine
- Des arbitrages lisibles (net perçu, protection sociale, fiscalité),
- Une échelle de liquidité pour la trésorerie (monétaire/obligataire/contrat de cap.),
- Une préparation retraite/cession (pacte Dutreil, réinvestissement, gouvernance).
Bénéfices patrimoniaux et financiers de l'accompagnement
- Valoriser la trésorerie,
- Sécuriser vos revenus et votre entreprise,
- Structurer efficacement le patrimoine pro/perso (holding, SCI selon besoin).
Bilan ou audit patrimonial : choisissez la bonne formule d'accompagnement
Vous vous reconnaissez dans l’un des profils ci-dessus et vous souhaitez trouver la mission la plus adaptée à vos enjeux patrimoniaux ?
Vous trouverez plus d'informations au sujet de la mission de Bilan Patrimonial et d'Audit Patrimonial ci-dessous.
Pour aller plus loin, vous pouvez également consulter les deux pages de ce site dédiées au Bilan Patrimonial et à l'Audit Patrimonial ou télécharger directement l’Offre de services Aura Patrimoine.
La mission de Bilan Patrimonial
Le BILAN PATRIMONIAL se concentre sur l’analyse économique, financière et fiscale de votre patrimoine, afin de définir une stratégie claire pour investir votre épargne, optimiser vos placements existants et votre fiscalité. Il convient particulièrement aux profils souhaitant un diagnostic précis et opérationnel pour le court et moyen terme. Il est conseillé à partir de 50 000 € d’épargne ou d’actifs à placer ou à réallouer.
La mission d'Audit Patrimonial
L’AUDIT PATRIMONIAL, offre une analyse plus technique, en intégrant - au-delà des volets économiques, financiers et fiscaux - les dimensions civiles (juridique), sociales (prévoyance, retraite) et successorales (donation, transmission, succession).
Cette approche globale à 360° vous permet d’anticiper chaque étape clé de l’évolution de votre patrimoine et de sécuriser vos choix à court, moyen et long terme.
L’audit patrimonial est particulièrement adapté si vous disposez d’une famille, de revenus élevés, d’une entreprise ou d’une épargne significative à investir. Il est conseillé à partir de 100 000 € d’épargne ou d’actifs à placer ou à réallouer.
Comment se déroule notre premier échange ?
Vous souhaitez bénéficier d’un accompagnement professionnel pour investir, optimiser votre fiscalité et valoriser votre patrimoine sur le long terme ?
Tout commence par un appel découverte de 15 minutes pour faire le point sur vos projets et voir comment je peux vous aider.
Lors de l’appel découverte offert, nous échangeons sur vos objectifs et votre situation personnelle.
Cela permet de voir quelle mission est la plus adaptée à vos enjeux. Cet échange, sans engagement, vous aide à prendre une décision réfléchie et mesurée.
- Sans engagement : un échange direct pour comprendre vos besoins.
- Rapide et simple : prise de rendez-vous immédiate via mon calendrier en ligne
Les quatre étapes de ce premier appel ?
- Réservez votre appel découverte directement sur mon agenda
- Recevez un email avec toutes les informations utiles
- Échangeons en toute simplicité sur vos besoins et vos attentes
- Si mon accompagnement correspond à vos besoins, nous fixons ensemble un 1er rendez-vous en ligne
FAQ
Comment débute l’accompagnement ?
Par un appel découverte offert de 15 minutes pour identifier vos besoins et vérifier si je peux réellement vous apporter de la valeur.
Pouvez-vous m’accompagner même si je ne suis pas proche géographiquement ?
Oui. La majorité des rendez-vous se fait en visioconférence pour plus de simplicité et de flexibilité. Je peux me déplacer si nécessaire pour les dossiers les plus complexes.
Est-ce que votre accompagnement est fait pour moi ?
Mes clients sont des particuliers, des familles et des dirigeants qui veulent structurer, protéger et valoriser leur patrimoine. Si vous partagez cette ambition, alors mon accompagnement est pensé pour vous.
Quelle différence entre un bilan patrimonial et un audit patrimonial ?
- BILAN PATRIMONIAL : l’essentiel pour investir efficacement, optimiser sa fiscalité et valoriser son patrimoine (2 analyses + recommandations + plan d’action et propositions de solutions d’épargne).
- AUDIT PATRIMONIAL : une analyse 360° plus complète, intégrant des volets supplémentaires : civil, social et successoral (5 analyses + recommandations + plan d’action et propositions de solutions d’épargne).
Combien de temps dure la mission ?
- Bilan patrimonial : environ 2 à 3 semaines (selon complexité du dossier). Puis réunion annuelle incluse et offerte si mise en place de solutions d’épargne.
- Audit patrimonial : environ 4 à 5 semaines (selon complexité du dossier). Puis réunion annuelle incluse et offerte si mise en place de solutions d’épargne.
- Gestion privée : toute l’année.
En quoi êtes-vous différent d’un conseiller classique ?
Il existe d’excellents conseillers et d’excellents banquiers. Je ne propose aucun produit maison et je ne dépends d’aucune banque. Mes conseils sont 100 % objectifs, c’est pourquoi je réalise une analyse patrimoniale poussée en amont. Je suis vos investissements réalisés avec AURA PATRIMOINE en continu, j’anticipe les décisions importantes et j’agis rapidement quand la situation ou le marché l’exige.
Suivez-vous vos clients dans la durée ?
Oui. Un rendez-vous de suivi annuel est inclus pour vos investissements réalisés avec AURA PATRIMOINE.
À partir de quel montant votre accompagnement devient-il pertinent ?
Il n’y a pas de limite stricte. En pratique :
- Le Bilan patrimonial est pertinent dès 50 000 € à investir ou à réallouer.
- L’Audit patrimonial plus complet, prend plus de sens à partir de 100 000 € à investir ou réallouer.
En dessous de ces montants, cela peut être moins adapté au regard des honoraires, mais reste envisageable selon la stratégie. Chaque situation est unique : contactez-moi par mail pour en discuter.
Puis-je vous consulter uniquement pour un avis ponctuel ?
Je réserve les avis ponctuels à mes clients déjà accompagnés : donner un conseil isolé sans vision globale n’est jamais pertinent. Dans ces cas précis, nous travaillons alors au forfait horaire, selon la complexité.
Travaillez-vous aussi avec des chefs d’entreprise ?
Oui. J’aide les dirigeants d’entreprise à optimiser leur rémunération, placer leur trésorerie et préparer la transmission de leur entreprise. Ce type de patrimoine offre de nombreuses opportunités d’optimisation, très intéressantes à exploiter.
